B2B- Adeudos entre Empresas

¿Cómo son los adeudos B2B?

Es exclusivo para adeudos de recibos entre empresas, profesionales o autónomos.
Estos serán en Euros y entre cuentas localizadas en la zona SEPA.
Se deberá utilizar el Código Único de Cuenta:
- IBAN: en todas las operaciones
Orden de Domiciliación: Es imprescindible firmar siempre un nuevo mandato para recoger el acuerdo de emisión B2B entre las partes, aunque ya hayan trabajado juntos antes. El emisor de recibos debe custodiar el mandato, así como sus modificaciones y cancelaciones. El cliente deudor dispone de 2 días para rechazar el cargo.
No existe posibilidad de devolución una vez se haya realizado el cargo del adeudo.
Es recomendable que el deudor avise a su entidad de que va a recibir adeudos B2B y confirme el procedimiento que se va a seguir para autorizar o rechazar el cargo en la cuenta antes de 2 días.
Formato: Cuaderno 19.44 . B2B XML, salvo en el caso de microempresas* o autónomos a los que se les seguirá permitiendo el envío de sus ficheros en formato SEPA TXT (plano).

(*) Se define microempresa aquella que ocupa a menos de 10 personas y cuyo volumen de negocio anual o cuyo balance general anual no supera los dos millones de euros.

Adeudos Directos entre Empresas (B2B)- Cuaderno 19.44

¡En Caja Rural podrán seguir emitiendo sus cuadernos de siempre!…

Deberá informarse el IBAN de las cuentas.
Las referencias de los emisores deberán adaptarse a los estándares SEPA.
Campo que identifica el tipo de recibo emitido:
- FRST- primera vez
- RCURR- recurrente- ya se ha presentado con anterioridad
- OOFF- único
- FNAL- último
Debe recogerse la fecha de firma del mandato. Recordar que las órdenes de domiciliación anteriores al 1 de febreo de 2014 no son válidas para esta modalidad, debiéndose firmar mandatos nuevos entre emisor y deudor.
Formato XML. Si lo necesita puede utilizar el conversor disponible en ruralvía y adaptar sus ficheros a formato XML.

¿Qué tipos de recibos existen?

FRST- PRIMERO¹

Primer recibo de una serie de recibos que se enviarán de forma recurrente.

RECUR- RECURRENTE

Esta referencia deberá indicarse para el segundo recibo y siguientes que se emitan, manteniendo la referencia del mandato.

FNAL- ÚLTIMO

El último recibo de una serie de recibos que han sido recurrentes.

OOFF - ÚNICO

Se trata de un único recibo, que se va a emitir de manera puntual. La referencia de mandato no podrá volver a usarse.

¹ Desde el 20 de noviembre de 2016 deja de ser obligatoria la identificación del primer adeudo SEPA (FRST) de una serie a presentar durante un tiempo indefinido o determinado (RCUR).

Esto es importante en el caso de que usted presente adeudos transfronterizos, ya que hasta ahora si no existía la secuencia adecuada, primero y recurrentes, las entidades extranjeras receptoras, solían rechazarlos.

A partir del 20 de noviembre de 2016, las entidades de los destinatarios del adeudo serán las responsables de su comprobación no pudiendo rechazar el adeudo por uso incorrecto del código secuencial del tipo de recibo.

En el caso de que el cliente deudor cambie de cuenta, al realizar el primer adeudo sobre esa nueva cuenta no será necesario indicar que es el primero (FRST), pudiendo indicar que se trata de un adeudo recurrente (RCUR), único (OOFF) o final (FNAL) según corresponda.

Mandato - Orden de Domiciliación de Adeudo Directo SEPA B2B

Se trata de un acuerdo entre el acreedor y el deudor.
Constituye la autorización proporcionada por el deudor al acreedor, para que este último inicie los cobros mediante el cargo en la cuenta del deudor y la entidad de este pueda atender el pago, en la modalidad de B2B.
Por este motivo es necesario que el emisor de los recibos conserve la orden o mandato y recoja todas las modificaciones o bajas.
Debe estar firmada por el deudor y encontrarse vigente en la fecha de presentación de los recibos.
Aunque no existe un formato único de mandato este debe recoger unos datos mínimos. En “Descarga documentos/ ficheros”, podrá encontrar un modelo de Orden de Domiciliación de Adeudo Directo SEPA, empresa a empresa.
Los mandatos existentes antes de la migración NO continuarán siendo válidos. Para la modalidad B2B es imprescindible la firma de un nuevo mandato entre las partes.

PLAZOS DE PRESENTACIÓN ANTES DE LA FECHA DE VENCIMIENTO DEL RECIBO

ADEUDOS SEPA B2B-ESQUEMA CORE

IBERPAY

EBA (adeudos domésticos y transfronterizos a entidades que no operan con IBERPAY)

1 día hábil

2 días hábiles

PLAZOS DE DEVOLUCIÓN

2 días máximo para tramitar la devolución por la entidad del deudor - antes de realizarse el cargo

Sin posibilidad de reembolso una vez realizado el cargo en cuenta

A partir del 20 de noviembre de 2016 desaparece el formato SEPA COR1, hasta ahora sólo válido en España y para la presentación de adeudos nacionales.

Sin embargo, hay que tener en cuenta que se mejoran los plazos del formato SEPA CORE, ya que podrán presentarse con un día de antelación sobre su fecha de vencimiento, como sucedía con el formato COR1, aunque su destino sea otro país miembro de la Unión Europea, Islandia, Liechtenstein, Mónaco, Noruega o Suiza.

Recuerde que Caja Rural le ofrece, a través de ruralvía, un servicio de conversión de adeudos COR1 a adeudos CORE que le ayudará en su adaptación y así le resultará más fácil, sencilla y evitará cualquier tipo de rechazo.

Deberá tener en cuenta que aunque el servicio de adeudos COR1 desaparece podrá seguir recibiendo impagados presentados con anterioridad al 20 de noviembre de 2016, como hasta ahora, con las indicaciones correspondientes y en los plazos establecidos para su devolución de 58 días (operaciones autorizadas) o 13 meses (operaciones no autorizadas).

En Caja Rural le ayudaremos a que el envío de sus ficheros se adapte a los nuevos estándares europeos, utilice el conversor de ficheros que podrá encontrar en ruralvía y evite cualquier tipo de rechazo.

Además podrá utilizar la aplicación de gestión de ficheros o envío de ficheros, siga las instrucciones que allí encontrará para que su envío se gestione con éxito total.